No texto anterior (clique aqui se você não leu), vimos como o Cláudio conseguiu perder 100 mil em uma manhã. Isso era todo o seu capital operacional e, hoje, ele está fora do mercado.

Ser trader é um exercício de sobrevivência, as janelas de sucesso são pequenas, mas perfeitamente possíveis de entrada, para isso você tem que estar… vivo!

Tivesse Cláudio utilizado as regas criadas pelo grande trader e psicólogo Alexander Elder ele não teria tido a perda citada na história anterior.

Então venha comigo pois hoje você vai aprender a escapar das principais armadilhas do trading.

Habilidades de Um Trader Profissional – Os 3 Ms de Elder

Mas , afinal, o que são os 3 Ms de Elder?

São as 3 habilidades de um trader profissional. É o mínimo que ele deve ter.

O primeiro “M” refere-se a “Mind” (Mente), o segundo “M” é “Method” (Método) e o terceiro “M” é “Money” (Dinheiro).

Habilidades de Um Trader Profissional – Mind – Vença o seu maior inimigo – o seu cérebro

Dos 3Ms este é, de longe, o mais importante.

Aqui vamos realçar o primeiro e MAIOR erro cometido pelo Cláudio na manhã em que perdeu 100 mil.

Lembra que ele havia tido uma forte briga com sua esposa e estava transtornado?

Ele não deveria nem ter ligado o computador!

Segundo Elder, para um bom dia de trading, você deve estar em “perfeito estado mental”.

Cláudio, no entanto, estava abalado, seu sistema límbico (onde ficam as emoções) estava influenciando demasiadamente o córtex (a parte racional do cérebro que diferencia os seres humanos dos animais).

Veja mais sobre cérebro aqui.

Sentimentos destruidores

Ganância, ego, medo e raiva são sentimentos que “afloram” em traders novatos e até experientes.

Uma perda num trade pode seriamente abalar o ego de uma pessoa e a tentação de “dobrar” a aposta para recuperar torna-se verdadeira.

Como você deve mentalmente se comportar

A muitos anos atrás o trader profissional Leandro Ruschel tinha um programa diário na internet (até hoje ele faz, nos EUA) onde ele dissecava as operações que havia feito no dia.

Um dia ele mostrou uma operação fantástica que havia feito numa pequena empresa.

Qualquer um “soltaria fogos de artifício” diante desse resultado.

Leandro, no entanto, ao falar da operação, não expressou nenhum sinal de mudança em sua expressão facial.

É como se fosse uma coisa absolutamente normal para ele.

Como dizem os americanos “One more day at the office” (Um dia a mais no escritório).

Nas operações perdedoras o comportamento era rigorosamente o mesmo.

O trading é exatamente isso, um trabalho. Não se trata de um jogo, não há torcida, não há vibração.

Há perdas e ganhos, se as primeiras são maiores muda-se a estratégia, o método (veremos mais adiante) da mesma forma que um comerciante promove mudanças nos produtos que está vendendo de acordo com os resultados.

Dicas de melhorar/preparar a mente

Sim, é um clichê. Você já deve ter visto esses 3 itens abaixo centenas de vezes, e vou repetí-los porque são eles que vão lhe ajudar obter resultados.

Meditação

Exercícios de meditação e visualização vão ajudar com o foco.

Vão manter o seu cérebro calmo e sem interferências.

Sugiro que busque algum treinamento (inclusive presencial) ou baixe algum App de celular como Headspace, 10% happier ou Calm.

Você pode começar agora (5 minutos já é um bom começo).

Aqui vão alguns exercícios:

Configure o tempo de meditação no timer do seu celular.

Sente-se num lugar confortável e feche os olhos.

1) Respiração

Experimente respirar contando, conte 10 respirações e repita o processo.

Não se preocupe se perder a contagem, se acontecer recomece.

Enquanto respira, perceba suas respirações, são curtas? Longas? Isso vai ajudar no seu foco.

2) “Escanear o corpo”

Tente sentir cada parte do seu corpo, começando pelo pé, pernas e braços, abdômen, pescoço, face e, finalmente, couro cabeludo.

Enquanto faz isso, procure por pontos de tensão e dor, onde estão acontecendo.

P.S: Se você sentir uma coceira não tem problema deixe o sentimento “entrar e sair”.

3) Visualização

Esse é um exercício poderoso para o trader.

Comece a visualizar suas “supostas” operações, suas entradas e, sobretudo, saídas.

Pode parecer estranho, mas isso vai preparar o seu cérebro para, de fato, executar as operações exatamente como foram planejadas.

Atividade física

A atividade física libera hormônios importantes para o equilíbrio do seu cérebro. Não deixe de fazer.

Inclusive, se, no meio do dia, as coisas não estiverem dando certo, o melhor é parar tudo e dar uma caminhada.

A grande vantagem do trade para o trabalho normal é que você não precisa dar satisfação ao seu chefe nem ao relógio de ponto, então faça isso, vale muito a pena.

Alimentação

Há alimentos e suplementos que melhoram a performance do seu cérebro.

Por outro lado, há alimentos que trazem a tão temida “confusão cerebral”.

O seu cérebro é composto de 60% de gordura, então é fundamental alimentá-lo de gorduras boas.

Segue abaixo alguns alimentos que não podem faltar em sua mesa.

• Óleo de côco concentrado (MCT) ;
• Oleaginosas (castanhas, amêndoas, nozes, etc…) ;
• Abacate;
• Ovos Caipiras;
• Manteiga Ghee;
• Atum e Salmão;
• Brócolis;
• Couve Flor;
• Suplementos de Ômega 3 e COQ-10;
• Chocolate (Acima de 70% cacau);
• Frutas “Berries” (Morangos, Amoras, Mirtilos, Framboesas).

P.S: Eu não sou médico/nutricionista, convém consultá-los antes de consumir qualquer um desses produtos.

Para mais informações de como manter o cérebro forte leia estes livros.

1. Head Strong
2. Dieta da Mente

Habilidades de Um Trader Profissional – Money (Dinheiro) – Gerencie o seu risco para não se “abalar”

Um desastre aéreo é geralmente composto de uma série de erros em sequência que culminam no fatídico evento.

Isso é o que a análise de diversas caixas pretas oriundas de diversos acidentes permitiu concluir.

No caso de Cláudio o mesmo ocorreu.

Mais cedo citei que Cláudio não deveria nem ter ligado monitor de seu computador.

Uma vez feito isso, ele cometeu o SEGUNDO erro mais grave. Não fez um gerenciamento de risco adequado.

A palavra usada por Elder representa, na verdade, “Money Management”, ou traduzindo “Gerenciamento de dinheiro (e.g. Risco)”.

Dominar essa competência e executá-la com maestria é uma questão de “vida ou morte” para o trader profissional.

Relembrando que o trading pode lhe prover ganhos significativos, mas para isso você tem que estar vivo.

Vejo muitos traders de sucesso dizendo que o sucesso veio através de “muitas quebras” no passado.

Um trader profissional que conheço me confidenciou que quebrou SETE vezes antes de, finalmente, ter sucesso.

No entanto, não precisa ser assim.

Todas as quebras ocorrem por um só motivo, gerenciamento de risco ineficiente.

No dia que quebrou, Cláudio começou com uma posição duzas vezes maior que estava habituado.

Ao longo do dia foi “dobrando a aposta” para compensar a primeira perda.

Quando comecei a escrever este artigo me perguntava se deveria insistir nesse assunto?

Algumas horas depois, no grupo de trade que participo, capto a seguinte mensagem:

Comprei a opção “A” dobrado para ver se compensava a “L” e me afundei com a notícia que saiu hoje.

Como podemos ver o erro de “dobrar” a aposta é cometido várias vezes e, na maioria delas, leva ao desastre.

Existem diversas maneiras de fazer o gerenciamento de risco, umas mais simples e outras mais sofisticadas.

Vamos começar pela forma mais simples e em futuros artigos trarei formas mais sofisticadas.

Defina o seu COT

A primeira coisa que você deve definir ao começar o trade é definir o que eu chamo de COT que é o seu “Capital Operacional de Trade“.

Todo negócio tem, o que chamamos de “capital de giro”, que é um dinheiro usado para cumprir com as obrigações de curto prazo da empresa.

O gerenciamento adequado deste capital é crucial para uma empresa e, frequentemente, a razão para a quebra de muitas.

Não preciso dizer que no trade é rigorosamente a MESMA coisa.

Para exemplificar vamos definir que o seu COT será de R$ 100 mil. Esse COT pode ficar alocado em uma ou mais corretoras, mas é importante que não se misture com os seus demais investimentos.

Agora você é o dono de uma pequena empresa e, terá que definir como será remunerado.

Poderá fazer um saque todo mês (como um salário), receber dividendo todo ano ou, simplesmente, reinvestir tudo no negócio. O importante é que você aja como um empresário.

Defina sua estratégia operacional

Definir sua estratégia operacional é importante neste momento.

Suponhamos uma loja de roupas no nicho de “moda praia”.

O Empresário definiu que irá focar em Bikinis, mas que também oferecerá roupas de fora, sandálias e chapéus para completar o “portfólio”‘ de produtos.

Da mesma forma um trader deve definir aonde direcionará seus esforços.

Podemos definir, por exemplo” que:

50% do COT será para operações rápidas (“Day Trade“).

30% do COT para operações que duram alguns dias (Swing Trade)

20% do COT para operações de semanas (Position trade).

Ou, simplesmente o trader pode querer alocar 100% em operações rápidas.

O importante é definir a estratégia e segui-la a risca.

Para efeitos deste artigo vamos supor 100% do COT em day trade (como o Cláudio estava fazendo).

Defina sua perda máxima

Esta é a melhor dica que alguém pode lhe dar.

Na verdade, a matemática é bem simples. A dificuldade é seguir religiosamente estas regras.

Elder fala que suas perdas devem se limitar a 2% do COT por operação e 6% de todas as suas operações.

Então se você vai comprar e vender no mesmo dia (Day Trade) você deve observar esses limites no dia.

No caso do Cláudio, quando sua primeira operação atingisse R$ 2 mil de prejuízo ele deveria sair da mesma.

Se, ao longo do dia, atingisse R$ 6 mil de perda ele deveria encerrar suas atividades.

Perceba, que seguindo a regra de Elder, Cláudio teria tido um dia “horrível”, mas iria sobreviver tendo R$ 94 mil para o dia seguinte.

Exitem formas muito mais sofisticadas de definir esses percentuais, mas eu diria que, em média, os traders profissionais aqui no Brasil trabalham com 1% a 0,5% de risco por operação.

Um exercício hipotético de gerenciamento de risco.

Se os bingos e cassinos fossem legalizados no Brasil eu iria sugerir o seguinte exercício antes de você fazer seu primeiro trade.

Você precisaria de, no máximo, R$ 3 mil para fazê-lo. Esse seria o seu “COT” do exercício.

Durante 30 dias seguidos você visitaria um bingo ou cassino. Levaria consigo uma nota de 100 reais e um caderno.

Você então jogaria até que, uma das três situações abaixo acontecesse:

1) Você perdeu os 100 reais;

2) Você ganhou mais 100 reais, chegando a 200;

3) Se passasse 2 horas do tempo que você entrou no recinto (aqui você pode reduzir ou aumentar, mas não passe de 3 horas).

No momento que uma das três situações ocorressem você sairia do recinto o iria para casa.

Importante: Para cada jogada que você fez, deve anotar no caderno o que aconteceu. Quanto apostou? Quanto ganhou ou perdeu?

Se você conseguir fazer isso durante 30 dias você estará apto ao trade.

Talvez não consiga fazer todos os dias seguidos, sem problema, o importante é atingir 30 vezes sem muitos intervalos.

Esse exercício vai lhe ajudar com a parte psicológica e de gerenciamento de risco.

Habilidades de Um Trader Profissional – Method (Método) – Aprenda e execute com perfeição as táticas de trading.

Agora chegamos na parte tática/operacional.

Se você chegou até aqui, parabéns.

Não obstante, essa parte é ensinada primeiro. Você verá sempre um método “vencedor” sendo anunciado.

Elder, no entanto, optou por ensiná-la por último, com toda razão.

Pense assim, se houvesse uma fórmula mágica para ganhar dinheiro na bolsa ela seria aplicada por todo mundo e, então, ela não seria mais mágica, correto?

O problema é que a grande maioria dos traders não executam o método a risca.

Gosto muito de citar uma frase que o Alexandre Walcovacz (Stormer) fala.

Um bom dia de trade é o que você executa o método em sua perfeição.

Voltando a nossa história, no dia fatídico, Cláudio cometeu erros claros na execução do método que se propôs a operar, não seguindo as regras a risca.

Por exemplo, ele tentou “antecipar” um movimento (rompimento), ou seja, não esperou um sinal mais forte da confirmação do mesmo o que aumentaria suas chances de sucesso.

É impossível falar num artigo de todos os métodos que podemos aplicar, vamos ter bastante tempo para isso.

O importante agora é falar do processo, mas, naturalmente, surgirão termos que ainda vamos explorar então não se preocupe se deixar de entender algo.

Uma aplicação perfeita de um método requer que “roubemos” um pouco da metodologia PDCA (Plan, Do, Check, Act) que significa Planejar, Fazer, Checar e Agir.

Se você quiser saber mais sobre essa metodologia clique aqui. Adaptando para a nossa realidade o processo correto de aplicação de um método é:

1) Estudar: Aqui procuramos entender o método e suas motivações;

2) Definir: Qual será o ativo ou os ativos em que será aplicado o método, qual será a períodicidade de aplicação (por exemplo: graficos semanais);

3) Testar: Como esse método se comportou no passado? É importante testarmos não só pelo resultado, mas para vermos outros comportamentos como, por exemplo, a variação do patrimônio ao longo do teste.

4) Executar “a perfeição o método” entrando e saindo no momento certo, respeitando os “alvos” e “stops”.

5) Documentar: Cada execução deve ser documentada para posterior análise e verificação do resultado contra os testes anteriores.

6) Analisar: Depois de uma tempo verificar os resultados para ver se deve-se continuar a aplicar o método, refiná-lo ou fazer um novo.

Parece complicado e entediante não?

A verdade é que o sucesso no trading é um trabalho de persistência e disciplina.

Costumo dizer que os 3Ms se retroalimentam. Quanto mais você testa e refina um método, mais confiança ganha nele. Isso ajuda no psicológico.

A partir de agora os artigos vão falar mais de “método” e gerenciamento de risco, mas sempre voltarei para aqui.

Habilidades de Um Trader Profissional – Uma última dica

É uma lição estranha, pode não parecer óbvia para você. Para min não era.

Tivesse Cláudio seguido o que vou dizer a seguir ele teria sobrevivido mesmo estando sujeito a cometer todos os erros acima.

Mas, após ver os resultados que isso me proporcionou não posso mais me furtar de expor.

Não opere sozinho

Pedro Bial, naquele celebre discurso da faculdade onde ele traduz o histórico comercial da DM9 fala o seguinte:

Se eu pudesse lhe dar apenas um conselho sobre o futuro seria esse, USE FILTRO SOLAR

Assim como o Pedro eu também vou te dar o conselho, parafraseando o que ele disse.

Se eu pudesse lhe dar apenas um conselho sobre o futuro seria esse, NÃO OPERE SOZINHO.

Estivesse Cláudio operando no dia com um grupo, logo se conscientizaria dos erros que estava cometendo.

Alguém iria “Abrir” os seus olhos para o que estava acontecendo.

Então busque uma “tribo” em que você se encaixe. Me mande um e-mail e eu lhe recomendarei algumas.

Um Abraço,

Christian