Introdução – Problema do Dólar
Assisti uma vídeo promocional (nota: o vídeo foi retirado) de uma empresa de consultoria financeira dos EUA, o mesmo tem uns 60 minutos de duração, sendo que somente os últimos 5 fazem a propaganda do produto deles.
Apesar do vídeo parecer “apocalíptico”, nada que está se falando nele está errado. Faço um breve resumo abaixo, mas a mensagem é clara, a economia dos EUA pode logo entrar em colapso, pior que o de 2008.
Os EUA são os únicos que imprimem dinheiro e saem “impunes”
Com o fim do padrão ouro nos fins dos anos 60/início dos anos 70, de certa forma, ficou flexibilizada a impressão de moeda. Os Estados Unidos, como grande potência mundial, a partir de então se pôs a imprimir dinheiro sempre que precisou e nunca teve grandes problemas com isso.
A moeda americana tornou-se a grande referencia para transações internacionais e acúmulo de reservas. Esse “status” simplesmente mantinha a demanda pela moeda americana sempre alta permitindo os EUA imprimirem a vontade.
1 – Um país quer comprar 10.000 carros de outro pais.
2 – Para poder pagar por esses 10.000 carros o importador desse país comprador tem que adquirir o valor desses carros em uma moeda de referência para o negócio, uma moeda segura, que não esteja sujeita a “quebras”.
3 – O exportador deste país vendedor recebe o valor nesta moeda de referência a converte para sua moeda local.
4 – Para permitir essas transações, os países tem que manter reservas na moeda de referência .
Assim sendo a demanda mundial pela moeda de referência é a soma de:
1 – Necessidade interna do pais.
2 – Necessidade de reservas de todos os países do mundo.
3 – Necessidades de países que não tem moeda e utilizam a moeda de referência no país. (Alguém se lembra do termo “Dolarizar Economia”)
Com o crescimento de todas as nações e a globalização a demanda pela moeda de referência sempre foi altíssima permitindo os EUA gastar os “tubos” imprimir Dólares a vontade para suprir essa demanda global. Com isso, os EUA cresceram, engordaram, montaram a maior máquina bélica do mundo e são, há muito tempo, os maiores consumidores do mundo em todos os quesitos (Desde matéria prima e recursos naturais até os produtos industrializados que não querem mais fabricar). Durante muito tempo, e até hoje os EUA são a locomotiva que gira a economia mundial, mas isto está mudando.
Os gastos fugiram muito do controle e o Dólar começa a ser “questionado”
Com as últimas guerras (notadamente a “guerra ao terror” de George W. Bush), e consumo desenfreado de seu povo, os EUA literalmente “gastaram os tubos” e estão imprimindo dinheiro como “loucos” já tendo que pedir por duas vezes ao congresso para elevar o teto de sua dívida.
Os chineses que são os maiores detentores de títulos norte americanos não estão gostando nada disso, assim sendo, não querem mais ,no futuro, colocar suas reservas fruto de trabalho duro nesse tipo de aplicação.
Atualização 2016: Os Estados Unidos se mostraram resilientes a esta situação, apesar de continuarem com a maior dívida pública do planeta, suas inovações (especialmente na área de produção de hidrocarbonetos) têm impulsionado a economia americana
Uma nova “moeda de referência”
Insatisfeitos, os chineses já “costuram” acordos bilaterais com alguns países (Brasil incluso) para, utilizar alternativas ao Dólar nas transações internacionais.
Já se fala um utilizar uma “cesta de moedas” ao invés do Dólar. E se o dólar deixar de ser a referência, o que acontece? Simplesmente a demanda pela moeda americana cai trazendo consequências nefastas, principalmente para o povo americano e os países que tiverem muitas reservas em Dólar.
Os EUA já não poderão imprimir tanto dinheiro e pior, não poderão gastar tanto e o “American Way of Life” se não acabar, vai pelo menos mudar.
Conclusão e uma dica ao leitor
O vídeo termina ressaltando a importância da diversificação de investimentos para sua proteção, uma diversificação bem feita faz o investidor passar pelas turbulências sem muita dor. Concordo 100% com diversificação de investimentos.
O blog Poupar Investir Ganhar sempre perseguirá o que há de melhor sobre esse assunto no mercado hoje, e é por isso que recomendo um dos livros mais elogiados sobre este tema no brasil. O Ebook Alocação de Ativos(Veja resenha aqui) de Henrique Carvalho.
A leitura é prazerosa e, para mim, caiu com uma “luva”, pois estou aprendendo alguns detalhes sobre investimentos que não havia me aprofundado por pura falta de interesse. Se o leitor quiser se aprofundar neste tema, não perca tempo, comece por esse livro.
Um Abraço!
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